Brutto-zu-Netto-Gehaltsrechner
Geben Sie Ihren Bruttobetrag für die ausgewählte Zahlungsfrequenz ein
Prozentsatz des Bruttogehalts, der vor Steuern beigetragen wird
Vorsteuerliche Gesundheits-/Zahn-/Sehprämie pro Zeitraum
Geben Sie Ihre Zahlungsdetails ein
Füllen Sie Ihr Bruttogehalt, die Zahlungsfrequenz, den Steuerstatus und den Staat aus, um eine vollständige Aufschlüsselung Ihres Nettogehalts, der Steuern und Abzüge zu sehen.
So verwenden Sie diesen Rechner
Geben Sie Ihr Bruttogehalt ein
Wählen Sie, ob Sie ein Gehalt oder einen Stundenlohn erhalten. Wenn Sie ein Gehalt beziehen, geben Sie den Betrag Ihres Bruttogehalts ein und wählen Sie Ihre Zahlungsfrequenz (wöchentlich, zweiwöchentlich, halbmonatlich oder monatlich). Wenn Sie stundenweise bezahlt werden, geben Sie Ihren Stundenlohn und die Anzahl der regulären Stunden pro Zahlungsperiode ein. Ihr Bruttogehalt wird automatisch berechnet.
Stellen Sie Ihr Steuerprofil ein
Wählen Sie Ihren Steuerstatus (Ledig, Verheiratet gemeinsam veranlagt, Verheiratet getrennt veranlagt oder Haushaltsvorstand) und wählen Sie Ihren Bundesstaat aus dem Dropdown-Menü. Diese beiden Felder bestimmen Ihre Bundessteuerklasse und den Einkommensteuersatz des Bundesstaates, die die größten Faktoren für Ihr Nettoeinkommen sind.
Fügen Sie Vorsteuerabzüge hinzu
Geben Sie alle Vorsteuerabzüge ein, die Sie in jeder Zahlungsperiode leisten: Ihren 401(k)-Prozentsatz, den Betrag der Krankenversicherungsprämie, HSA-Beiträge und FSA-Beiträge. Vorsteuerabzüge reduzieren Ihr zu versteuerndes Einkommen, sodass sie Ihnen mehr Geld sparen, als ihr Nennwert vermuten lässt.
Überprüfen Sie Ihre Ergebnisse
Ihr Nettogehalt pro Gehaltsabrechnung und die jährlichen Beträge werden sofort angezeigt. Überprüfen Sie die detaillierte Aufschlüsselung, um genau zu sehen, wie viel für die Bundessteuer, die Staatssteuer, die Sozialversicherung, Medicare und jede Abzugskategorie verwendet wird. Verwenden Sie das gestapelte Balkendiagramm, um die vollständige Zusammensetzung Ihres Bruttogehalts zu visualisieren.
Häufig gestellte Fragen
Was ist der Unterschied zwischen Bruttogehalt und Nettogehalt?
Bruttogehalt ist Ihr Gesamteinkommen, bevor Steuern oder Abzüge abgezogen werden. Nettogehalt — auch als Nettolohn bezeichnet — ist der Betrag, der tatsächlich auf Ihr Bankkonto gelangt, nachdem die Bundes-Einkommenssteuer, die Staats-Einkommenssteuer, die Sozialversicherung, Medicare und alle Abzüge für Leistungen abgezogen wurden. Für die meisten Arbeitnehmer mit mittlerem Einkommen in den USA entspricht das Nettogehalt typischerweise 65–75% des Bruttogehalts, variiert jedoch stark je nach Einkommenshöhe, Wohnsitzstaat, Steuerstatus und freiwilligen Abzügen wie 401(k)-Beiträgen und Krankenversicherungsprämien.
Was ist eine Bruttoanpassungsberechnung und wann wird sie verwendet?
Eine Bruttoanpassungsberechnung funktioniert umgekehrt — anstatt das Bruttogehalt in Nettogehalt umzuwandeln, sagt sie Ihnen, welchen Bruttobetrag ein Arbeitgeber zahlen muss, damit ein Arbeitnehmer einen bestimmten gewünschten Nettobetrag erhält. Dies wird am häufigsten für Bonuszahlungen, Umzugskosten und einmalige Auszeichnungen verwendet, bei denen der Arbeitgeber möchte, dass der Arbeitnehmer den vollen angegebenen Betrag nach Steuern erhält. Wenn ein Arbeitgeber beispielsweise möchte, dass ein Arbeitnehmer netto 5.000 $ als Bonus erhält, berechnet der Arbeitgeber den benötigten Bruttobetrag (typischerweise etwa 7.000–8.000 $, abhängig von den Steuersätzen), damit der Arbeitnehmer genau 5.000 $ erhält. Verwenden Sie den Schalter „Netto zu Brutto“ in unserem Rechner, um diese Berechnung durchzuführen.
Wie reduzieren Abzüge vor Steuern wie 401(k) meine Steuern?
Abzüge vor Steuern werden von Ihrem Bruttogehalt abgezogen, bevor die Bundes- und Staats-Einkommenssteuern berechnet werden. Das bedeutet, dass Sie auf einen niedrigeren Betrag Einkommenssteuer zahlen. Wenn Sie beispielsweise 5.000 $ pro Monat verdienen und 300 $ in eine traditionelle 401(k) einzahlen, wird Ihr steuerpflichtiges Einkommen auf Bundes- und Landesebene auf 4.700 $ berechnet. Wenn Sie sich in der 22%-Bundessteuerklasse befinden, sparen Sie allein bei den Bundessteuern etwa 66 $ pro Monat. Auch Krankenversicherungsprämien, die über einen vom Arbeitgeber gesponserten Plan gezahlt werden, HSA-Beiträge und FSA-Beiträge sind steuerfrei und zusätzlich von den Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern befreit, was weitere 7,65% spart.
Welche Bundesstaaten haben keine Einkommenssteuer?
Neun US-Bundesstaaten haben derzeit keine Staats-Einkommenssteuer auf Löhne: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire (besteuert nur Zinsen und Dividenden, vollständig bis 2025 abgeschafft), South Dakota, Tennessee (abgeschafft), Texas, Washington (keine Einkommenssteuer, obwohl es eine Kapitalertragssteuer gibt) und Wyoming. In einem Bundesstaat ohne Einkommenssteuer zu leben, kann Ihr Nettogehalt erheblich erhöhen. Ein Arbeitnehmer mit einem Gehalt von 75.000 $ in Texas nimmt beispielsweise etwa 3.500–5.000 $ mehr pro Jahr nach Hause als derselbe Arbeitnehmer in Kalifornien, abhängig von seinem Steuerstatus und seinen Abzügen.
Was ist der Unterschied zwischen dem effektiven und dem marginalen Steuersatz?
Der marginale Steuersatz ist der Satz, der auf Ihren letzten Dollar Einkommen angewendet wird — die höchste Steuerklasse, die Sie erreichen. Der effektive Steuersatz ist der durchschnittliche Satz, den Sie auf Ihr gesamtes Einkommen zahlen. Das US-Bundessteuersystem ist progressiv, was bedeutet, dass nur das Einkommen innerhalb jeder Klasse zu dem Satz dieser Klasse besteuert wird. Ein alleinstehender Steuerpflichtiger, der 60.000 $ im Jahr 2026 verdient, hat einen marginalen Bundessteuersatz von 22%, aber sein effektiver Bundessteuersatz ist viel niedriger — etwa 12–13% — weil die ersten 11.925 $ mit 10% besteuert werden, die nächsten 36.550 $ mit 12% und nur das verbleibende Einkommen mit 22%. Unser Rechner zeigt beides an, damit Sie Ihre tatsächliche vs. marginale Steuerlast verstehen können.
Warum stimmt mein berechnetes Nettogehalt nicht mit meinem tatsächlichen Gehalt überein?
Mehrere Faktoren können zu Abweichungen zwischen den Schätzungen des Rechners und den tatsächlichen Gehältern führen. Erstens verwendet dieser Rechner vereinfachte Staatssteuersätze für progressive Staaten — die tatsächlichen Abzüge können je nach den staatlichen Steuerabzugstabellen Ihres Arbeitgebers und den von Ihnen angegebenen W-4-Freibeträgen oder Anpassungen abweichen. Zweitens sind lokale Einkommenssteuern (Städte wie New York City, Philadelphia und Detroit erheben lokale Steuern) nicht enthalten. Drittens werden staatsspezifische Lohnsteuern wie Californiens SDI (0,9%), New Jerseys Arbeitslosen- und Familienurlaubversicherung und Washingtons Pflegeversicherung nicht modelliert. Schließlich reduzieren Steuervergünstigungen, für die Sie möglicherweise qualifiziert sind, Ihre tatsächliche Steuerlast. Für präzise Ergebnisse konsultieren Sie Ihre W-4-Einstellungen, das Lohnabrechnungssystem Ihres Arbeitgebers oder einen Steuerfachmann.