حاسبة الراتب الإجمالي إلى الصافي
أدخل مبلغ راتبك الإجمالي لتكرار الدفع المحدد
نسبة من الراتب الإجمالي المساهم بها قبل الضريبة
قسط التأمين الصحي/الأسنان/الرؤية قبل الضريبة لكل فترة
أدخل تفاصيل راتبك
املأ راتبك الإجمالي، وتكرار الدفع، وحالة الإيداع، والولاية لرؤية تفصيل كامل لراتبك الصافي، والضرائب، والخصومات.
كيفية استخدام هذه الآلة الحاسبة
أدخل راتبك الإجمالي
اختر ما إذا كنت تتقاضى راتبًا ثابتًا أو أجرًا بالساعة. إذا كنت تتقاضى راتبًا ثابتًا، أدخل مبلغ راتبك الإجمالي واختر تكرار الدفع (أسبوعيًا، كل أسبوعين، نصف شهري، أو شهري). إذا كنت تتقاضى أجرًا بالساعة، أدخل معدل أجرك بالساعة وعدد الساعات العادية لكل فترة دفع. سيتم حساب راتبك الإجمالي تلقائيًا.
إعداد ملفك الضريبي
اختر حالة تقديمك (أعزب، متزوج يقدم بشكل مشترك، متزوج يقدم بشكل منفصل، أو رب أسرة) واختر ولايتك من القائمة المنسدلة. تحدد هذان الحقلان شريحة ضريبة الدخل الفيدرالية ومعدل ضريبة الدخل الحكومية، وهما أكبر عاملين في راتبك الصافي.
إضافة خصومات قبل الضريبة
أدخل أي خصومات لمزايا قبل الضريبة تساهم بها في كل فترة دفع: نسبة 401(k) الخاصة بك، مبلغ قسط التأمين الصحي، مساهمات HSA، ومساهمات FSA. تقلل الخصومات قبل الضريبة من دخلك الخاضع للضريبة، لذا فهي توفر لك المزيد من المال أكثر مما تشير إليه قيمتها الاسمية.
راجع نتائجك
سيظهر صافي راتبك لكل شيك وراتب سنوي على الفور. راجع التفصيل المفصل لترى بالضبط كم يذهب إلى الضرائب الفيدرالية، وضرائب الولاية، والضمان الاجتماعي، والرعاية الطبية، وكل فئة خصم. استخدم الرسم البياني العمودي المكدس لتصور التركيبة الكاملة لراتبك الإجمالي.
الأسئلة الشائعة
ما الفرق بين الراتب الإجمالي والراتب الصافي؟
الراتب الإجمالي هو إجمالي أرباحك قبل خصم أي ضرائب أو خصومات. الراتب الصافي - المعروف أيضًا براتب المنزل - هو المبلغ الذي يصل فعليًا إلى حسابك المصرفي بعد خصم ضريبة الدخل الفيدرالية، وضريبة الدخل الحكومية، والضمان الاجتماعي، والرعاية الطبية، وأي خصومات للمزايا. بالنسبة لمعظم العمال ذوي الدخل المتوسط في الولايات المتحدة، يمثل راتب المنزل عادةً 65-75% من الراتب الإجمالي، لكنه يختلف بشكل كبير اعتمادًا على مستوى الدخل، وولاية الإقامة، وحالة التقديم، والخصومات الطوعية مثل مساهمات 401(k) وأقساط التأمين الصحي.
ما هو حساب الزيادة الإجمالية ومتى يتم استخدامه؟
يعمل حساب الزيادة الإجمالية بالعكس - بدلاً من تحويل الراتب الإجمالي إلى راتب صافي، فإنه يخبرك بالمبلغ الإجمالي الذي يحتاج صاحب العمل لدفعه حتى يتلقى الموظف مبلغًا صافيًا محددًا. يُستخدم هذا عادةً لمدفوعات المكافآت، وبدلات الانتقال، والجوائز لمرة واحدة حيث يريد صاحب العمل أن يتلقى الموظف المبلغ الكامل المذكور بعد الضرائب. على سبيل المثال، إذا أراد صاحب العمل أن يحصل الموظف على 5000 دولار كراتب إضافي، فإن صاحب العمل يحسب المبلغ الإجمالي المطلوب (عادةً حوالي 7000-8000 دولار اعتمادًا على معدلات الضرائب) حتى يحصل الموظف على 5000 دولار بالضبط. استخدم مفتاح التحويل من صافي إلى إجمالي في الآلة الحاسبة الخاصة بنا لإجراء هذا الحساب.
كيف تقلل الخصومات قبل الضرائب مثل 401(k) من ضرائبي؟
يتم خصم الخصومات قبل الضرائب من راتبك الإجمالي قبل حساب ضرائب الدخل الفيدرالية وضرائب الدخل الحكومية. هذا يعني أنك تدفع ضريبة الدخل على مبلغ أقل. على سبيل المثال، إذا كنت تكسب 5000 دولار شهريًا وتساهم بـ 300 دولار في 401(k) التقليدية، يتم حساب دخلك الخاضع للضرائب الفيدرالية والولائية على 4700 دولار. إذا كنت في شريحة الضرائب الفيدرالية 22%، فإن هذا يوفر لك حوالي 66 دولارًا شهريًا في الضرائب الفيدرالية فقط. كما أن أقساط التأمين الصحي المدفوعة من خلال خطة مدعومة من صاحب العمل، ومساهمات HSA، ومساهمات FSA هي أيضًا قبل الضرائب ومعفاة إضافيًا من ضرائب الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية، مما يوفر 7.65% إضافية.
أي الولايات ليس لديها ضريبة دخل؟
تسع ولايات أمريكية حاليًا ليس لديها ضريبة دخل على الأجور: ألاسكا، فلوريدا، نيفادا، نيوهامبشير (تفرض ضرائب على الفوائد والأرباح فقط، وستنتهي بالكامل بحلول عام 2025)، ساوث داكوتا، تينيسي (تم إلغاؤها)، تكساس، واشنطن (لا توجد ضريبة دخل، على الرغم من وجود ضريبة على الأرباح الرأسمالية)، ووايومنغ. العيش في ولاية لا تفرض ضريبة دخل يمكن أن يزيد بشكل كبير من راتبك الصافي. على سبيل المثال، يحصل شخص يتقاضى راتبًا قدره 75000 دولار في تكساس على حوالي 3500-5000 دولار أكثر سنويًا من نفس الشخص في كاليفورنيا، اعتمادًا على حالة تقديمه وخصوماته.
ما الفرق بين معدل الضريبة الفعلي ومعدل الضريبة الهامشي؟
معدل الضريبة الهامشي هو المعدل المطبق على آخر دولار من دخلك - أعلى شريحة ضريبية تصل إليها. معدل الضريبة الفعلي هو المعدل المتوسط الذي تدفعه عبر جميع دخلك. نظام ضريبة الدخل الفيدرالي في الولايات المتحدة تصاعدي، مما يعني أن الدخل داخل كل شريحة فقط هو الذي يتم فرض ضرائب عليه بمعدل تلك الشريحة. على سبيل المثال، إذا كان شخص أعزب يكسب 60000 دولار في عام 2026 لديه معدل ضريبة فدرالية هامشية قدرها 22%، لكن معدلهم الفعلي أقل بكثير - حوالي 12-13% - لأن أول 11925 دولارًا يتم فرض ضرائب عليه بنسبة 10%، والـ 36550 دولارًا التالية بنسبة 12%، وفقط الدخل المتبقي بنسبة 22%. تعرض الآلة الحاسبة لدينا كلاهما حتى تتمكن من فهم عبء الضرائب الفعلي مقابل الهامشي.
لماذا لا يتطابق راتبي الصافي المحسوب مع شيك راتبي الفعلي؟
يمكن أن تتسبب عدة عوامل في وجود اختلافات بين تقديرات الآلة الحاسبة وشيكات الرواتب الفعلية. أولاً، تستخدم هذه الآلة الحاسبة معدلات ضريبة ولاية مبسطة للولايات التصاعدية - قد يختلف الخصم الفعلي بناءً على جداول خصم ضريبة ولاية صاحب العمل وأي استثناءات أو تعديلات W-4 التي قمت بتحديدها. ثانيًا، لا تشمل الضرائب المحلية (مثل المدن مثل مدينة نيويورك، وفيلادلفيا، وديترويت التي تفرض ضرائب محلية). ثالثًا، لا يتم نمذجة ضرائب الرواتب الخاصة بالولاية مثل SDI في كاليفورنيا (0.9%)، وتأمين البطالة وإجازة الأسرة في نيوجيرسي، وضريبة الرعاية طويلة الأجل في واشنطن. أخيرًا، تقلل ائتمانات الضرائب التي قد تكون مؤهلاً لها من التزامك الضريبي الفعلي. للحصول على نتائج دقيقة، استشر إعدادات W-4 الخاصة بك، أو نظام رواتب صاحب العمل، أو متخصص ضرائب.