総支給から手取り計算機
選択した支給頻度の総支給額を入力してください
税引前に拠出される総支給の割合
期間ごとの税引前の健康/歯科/視力保険料
給与の詳細を入力
総給与、給与頻度、申告状況、州を入力して、手取り給与、税金、控除の詳細を確認してください。
この計算機の使い方
総支給額を入力してください
給与が固定給か時間給かを選択してください。固定給の場合は、総支給額を入力し、支払い頻度（週ごと、隔週、半月ごと、または月ごと）を選択します。時間給の場合は、時間給と支払い期間ごとの通常の労働時間を入力します。総支給額は自動的に計算されます。
税金プロフィールを設定する
申告状況（独身、共同申告、別居申告、または世帯主）を選択し、ドロップダウンから州を選択します。これらの2つのフィールドは、連邦税率と州所得税率を決定し、手取り額に最も大きな影響を与えます。
税前控除を追加する
各支払い期間に貢献する税前の福利厚生控除を入力してください：401(k)の割合、健康保険の保険料の金額、HSAの拠出金、およびFSAの拠出金。税前控除は課税所得を減少させるため、表面上の価値以上にお金を節約できます。
結果を確認する
各給与の手取り額と年間の金額が瞬時に表示されます。連邦税、州税、社会保障、メディケア、および各控除カテゴリにどれだけの金額が使われているかを正確に確認するために、項目別の内訳を確認してください。積み上げ棒グラフを使用して、総支給額の完全な構成を視覚化します。
よくある質問
総支給額と手取り額の違いは何ですか？
総支給額は、税金や控除が差し引かれる前の総収入です。手取り額（テイクホームペイとも呼ばれる）は、連邦所得税、州所得税、社会保障、メディケア、および福利厚生控除が差し引かれた後に実際に銀行口座に入る金額です。アメリカの中間所得層の労働者にとって、手取り額は通常、総支給額の65〜75%を占めますが、所得レベル、居住州、申告状況、401(k)の拠出金や健康保険の保険料などの任意の控除によって大きく異なります。
グロスアップ計算とは何で、いつ使用されますか？
グロスアップ計算は逆に機能します。総支給額を手取り額に変換するのではなく、従業員が特定の希望する手取り額を受け取るために雇用主が支払う必要がある総額を教えます。これは、ボーナス支払い、転居手当、一時的な賞与など、雇用主が従業員に税金後に全額を受け取ってほしい場合に最も一般的に使用されます。たとえば、雇用主が従業員にボーナスで5,000ドルの手取りを希望する場合、雇用主は必要な総額（通常は税率に応じて約7,000〜8,000ドル）を計算し、従業員が正確に5,000ドルを受け取るようにします。私たちの計算機の「手取りから総支給額への切り替え」を使用して、この計算を行ってください。
401(k)のような税前控除はどのように私の税金を減らしますか？
税前控除は、連邦および州の所得税が計算される前に総支給額から差し引かれます。つまり、より少ない金額に対して所得税を支払うことになります。たとえば、月に5,000ドルを稼ぎ、伝統的な401(k)に300ドルを拠出する場合、連邦および州の課税所得は4,700ドルで計算されます。22%の連邦税率にいる場合、これにより連邦税だけで毎月約66ドルの節約になります。雇用主が提供するプランを通じて支払われる健康保険の保険料、HSAの拠出金、およびFSAの拠出金も税前であり、社会保障およびメディケア税からも免除されるため、さらに7.65%の節約になります。
所得税がない州はどこですか？
現在、アメリカの9つの州には給与に対する州所得税がありません：アラスカ、フロリダ、ネバダ、ニューハンプシャー（利子と配当のみ課税、2025年までに完全に廃止）、サウスダコタ、テネシー（廃止予定）、テキサス、ワシントン（所得税はないが、キャピタルゲイン税があります）、およびワイオミング州です。所得税がない州に住むことは、手取り額を大幅に増加させる可能性があります。たとえば、テキサス州で75,000ドルの給与を得ている人は、カリフォルニア州で同じ給与を得ている人よりも、申告状況や控除に応じて年間約3,500〜5,000ドル多く手取りを得ています。
実効税率と限界税率の違いは何ですか？
限界税率は、あなたの最後のドルの所得に適用される税率であり、到達する最高の税率です。実効税率は、あなたのすべての所得に対して支払う平均税率です。アメリカの連邦所得税制度は累進課税であり、各税率の範囲内の所得のみがその税率で課税されます。たとえば、2026年に60,000ドルを稼ぐ独身の申告者は、限界連邦税率が22%ですが、最初の11,925ドルが10%、次の36,550ドルが12%、残りの所得が22%で課税されるため、実効連邦税率ははるかに低く、約12〜13%です。私たちの計算機は、実際の税負担と限界税負担の両方を表示します。
計算された手取り額が実際の給与と一致しないのはなぜですか？
計算機の推定値と実際の給与の間に不一致を引き起こす要因はいくつかあります。まず、この計算機は累進課税州の簡略化された州税率を使用しています。実際の源泉徴収は、雇用主の州税源泉徴収表や、指定したW-4の控除や調整に基づいて異なる場合があります。次に、地方所得税（ニューヨーク市、フィラデルフィア、デトロイトなどの都市が地方税を課しています）は含まれていません。第三に、カリフォルニア州のSDI（0.9%）、ニュージャージー州の失業保険および家族休暇保険、ワシントン州の長期介護税など州特有の給与税はモデル化されていません。最後に、あなたが資格を持つ可能性のある税額控除は、実際の税負担を減少させます。正確な結果を得るためには、W-4の設定、雇用主の給与システム、または税務専門家に相談してください。